運転資金 未分類 by 融資専門行政書士 金融機関が使う「運転資金」とは、貸借対照表の数字から算出されます。運転資金＝売上債権＋棚卸資産－仕入債務 となります。仕入から代金回収までの収支ズレの資金のことです。